Gestion de patrimoine : construire une stratégie alignée avec votre vie
Vous souhaitez faire le point sur votre situation financière et vos projets, avec un regard professionnel, sans engagement ?
C'est aujourd'hui que demain se construit
Le patrimoine, c’est tout ce que vous possédez aujourd’hui (épargne, immobilier…) mais surtout ce qui peut vous permettre de construire demain.
Mon approche consiste à partir de vos objectifs — achat immobilier, sécurité financière, retraite, projets de vie — pour donner une direction claire à votre épargne et construire une stratégie adaptée à votre situation.
Parce qu’en réalité, beaucoup de personnes épargnent sans réelle vision, hésitent à se lancer ou pensent que ce sujet n’est pas pour elles. Alors qu’il s’agit simplement de mettre de la cohérence entre votre argent et votre vie.
Chaque mois qui passe sans stratégie est un mois où votre épargne ne travaille pas pour vos projets : le temps compte plus que l’argent. Êtes-vous prêt-e à vous payer en premier ?
Cet accompagnement s’adresse à toutes les personnes qui n’ont pas la chance d’être familiers avec la gestion de patrimoine ou d’avoir les finances suffisantes pour être considéré par les acteurs traditionnels du marché. Mon objectif est justement de démocratiser l’accès aux services de conseil en gestion de patrimoine, qui est un métier avant tout au service des gens et de leur projets, au-delà du patrimoine déjà détenu.
Une approche pédagogique par objectifs
Mon rôle est de vous accompagner avec écoute, afin que votre stratégie patrimoniale soit en parfaite adéquation avec votre situation et vos objectifs de vie.
Pour cela, je m’appuie sur le programme Filianse Premium, qui propose des outils digitaux interactifs et personnalisés, ainsi qu’une approche globale par les objectifs pour vous aider à mieux comprendre, anticiper et structurer votre avenir financier. Le programme permet d’accéder à des solutions d’épargne et d’investissement sélectionnées auprès des grands acteurs du marché.
Je suis consultante* au sein de ce programme, et reste votre interlocutrice privilégiée tout au long de votre parcours. Je m’occupe ainsi de l’analyse et de la stratégie globale, et je valide les montages techniques et les préconisations avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) partenaire pour vous garantir un accompagnement complet.
L’ensemble de l’accompagnement est gratuit et sans engagement. Il se déroule en trois temps :
Bilan patrimonial
Découverte de votre situation et de vos objectifs à travers une analyse approfondie de votre patrimoine, de votre situation familiale et professionnelle et de votre profil d’épargnant.
Préconisations et mise en place
Les préconisations porteront sur tous les axes de votre patrimoine. Je sélectionnerais en toute objectivité des placements et investissements les mieux adaptés à votre stratégie patrimoniale et à vos objectifs. Suite à la présentation de ces préconisations, vous serez en mesure de faire le choix des options à mettre en place.
Accompagnement sur le long terme
Je reste à vos côtés tout au long de votre vie afin de continuer à adapter et optimiser votre stratégie patrimoniale pour faire face aux évolutions de la conjoncture et de votre situation.
Une rémunération alignée avec vos intérêts
Je suis rémunérée au succès. Si les préconisations et les solutions proposées vous conviennent, je suis rémunérée par les partenaires avec lesquels vous choisissez de travailler : c’est un fonctionnement de courtage, sans honoraires à votre charge et donc sans impact pour vous.
Mon objectif est avant tout que vous soyez satisfait-e de l’accompagnement. Si c’est le cas, vous serez naturellement amené-e à en parler autour de vous — et c’est aussi comme cela que je développe mon activité.
*En tant que consultante en investissements financiers, je possède une habilitation en intermédiation en assurance (IAS) et une carte de démarchage bancaire et financier. Je suis aussi immatriculée sous le n°26002417 auprès de l’ORIAS.